央广网:爱岗敬业勇担当,精益求精无止境

——记邮储银行婺源县支行理财经理潘惠婴
2022-11-17来源:央广网

  潘惠婴,一名70后理财经理,在邮储银行成立之初便扎根在婺源县支行一线从事理财经理岗位,经历了支行建立创业和高速发展的各个阶段,与邮储银行同成长、共进步。十四年来,她始终坚持对自己高标准、严要求,对待事业饱含热情、充满信心,对待学习刻苦钻研、努力奋进,业务技能和专业水平双线提升。在日益激烈的市场环境和高速运转的工作氛围中,潘惠婴一直保持着骄人的业绩,目前她管户财富客户300余户,钻石级客户18户,管户客户总资产6.3亿,管户资产逐年递增,每年均超额完成个人业绩指标。入行以来,还分别荣获了“中国邮政集团公司2015年营销能手”“江西省分行2020年投资理财销量TOP26号”“上饶市分行十佳理财经理”和“2018—2019年度全市分行优秀共产党员”等多项荣誉称号,成为邮储银行婺源县支行营销发展中的业务骨干。

  用心服务,贴近客户

  “客户的需要就是我们的需要。”工作中,潘惠婴始终坚持“以客户为中心”的服务理念,想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧,用真心真情为客户提供优质便捷高效服务。为了更好地服务客户,她将三尺柜台服务延伸到千家万户,客户生日时,送上祝福短信;客户生病时,及时关心问候;客户有困难时,及时给予援助,用温暖的话语和实际的行动“做客户的贴心人”。

  在保证遵守各项规章制度的前提下,潘惠婴灵活掌握营销理财方式,延伸服务手段,灵活、适度地为客户提供个性化、快捷化服务。虽然不记得有多少次因为帮助客户、服务客户,忙得饭也顾不得吃,忙得没有时间和家人团聚,但她却丝毫不后悔。潘惠婴坚定地说,虽然这一切很辛苦,但每当看到客户脸上露出满意的笑容,营业部的业绩节节上升时,她的内心便格外的充实和快乐。“她待人真诚,把客户的事情当作自己的事情办,能想客户所想,充分挖掘客户需求。”同事提起潘惠婴时赞不绝口。她通过贴心细致的服务,通过点点滴滴的小事,缩短了与客户之间的距离,提升了客户的体验,赢得了客户的信任。

  勤学不辍,提高技能

  自网点系统化转型以来,CRM系统成为转型的有力抓手,也成为潘惠婴服务客户、提升业绩最有利的工具。她抓住每一次培训学习机会,虚心向老师和同事请教,对着课件逐条研究系统功能并不断尝试运用。最终,她熟练通过CRM系统中“360视图”,对客户精准识别,营销前做到心中有数、有的放矢;通过“待执行事件”线索,为客户送上温馨的生日祝福,为产品即将到期的客户做好到期提醒;通过“贴标签”对庞大管户客群进行有效分类和管理;通过及时查看“大额资金变动明细”实时掌握客户账户动态……

  在如火如荼的跨赛旺季中,潘惠婴通过“360视图”查看客户资产分布情况时,了解到客户余女士有较多的资产在理财上,而且得知客户是做生意的,对资金的流动性有较高的要求。她便运用自己专业的知识和销售技巧,为客户量身定制了资产计划书,并主动打电话邀约余女士。她从构建家庭资产防火墙的角度为其进行资产配置,经过多次上门交流和细致讲解产品的功能后,成功打动了客户和其爱人。在成功销售后她还及时利用CRM日程表新增工作计划,建立工作日志,创建营销活动,加深对客户的认知,及时总结营销中存在的不足,确保有效开展下一步营销工作措施。

  据悉,在2022年跨赛期间,潘惠婴个人销售20万以上趸交保险5笔323万元,资管3笔1230万元……这些数字的背后,看到的是一位“财富管家”的默默坚持和付出。

  担当实干,勇毅笃行

  一名党员就是一面旗帜,作为一名党员,她充分发挥党员的先锋模范作用,让“党员”这一光荣称号在自己身上闪耀发光。不论是在本职工作、党群活动,还是在社区疫情防控中,她都能做到冲锋在前,在支行员工中树立了敢为先、勇担当的模范形象。在日常工作和生活中,她能够主动反省自身的不足,始终保持着清醒的头脑,把“做事先做人,万事勤为先”作为自己的行为标准,认真细致、恪尽职守、以身作则。她积极参与党组织的各项活动,坚决服从组织安排,主动关心帮助在工作或生活中遇到困难的同事,用自身的言行感召周围的同志。

  疫情时期,潘惠婴始终坚守岗位,通过电话、微信和客户保持联络,为客户处理紧急的业务需求;在社区防控中,她主动请缨,担任志愿者,为群众排队核酸、卡点值守、运送生活物资保驾护航,深夜里沉寂的街道中留下了她奔波的身影。

  业绩的攀升、客户的肯定、同事的认可都是潘惠婴为之奋进的源泉和动力。潘惠婴,一名基层理财经理,始终以饱满的热情和耐心服务客户,做客户的贴心人;以钉钉子精神坚持学习,提升专业能力;以党员的高标准要求自己以身作则、冲锋在前。她选择了坚守和担当,选择了风雨兼程、勇敢前行,在平凡的岗位上谱写了一曲曲动人的奉献之歌。